Moja mama skorzystała jakiś czas temu z usług OF i zdecydowała się na ulokowanie swoich środków w funduszu parasolowym, zarekomendowanym przez "doradcę finansowego" OF. Po 8 miesiącach wyniki finansowe były średnie ale przynajmniej dodatnie. Zysk po 8 miesiącach wynosił ok. 5%. W grudniu "doradca finansowy" zaprosił moją mamę na spotkanie (poszedłem z nią) i zarekomendował zmianę struktury funduszy, zasugerował bardziej agresywny model. Był to okres, kiedy można było się spodziewać tąpnięć na rynkach finansowych. Osobiście odradzałem mojej mamie ten ruch (sam trochę inwestuję na runku i na gieldzie), ale niestety, mam niską wiarygodność z racji nieposiadania statusu "doradcy finansowego". Skutek jest taki, że moja mama w 4 miesiące od tej zmiany straciła 30% oszczędności.

W poszukiwaniu kredytu refinansowego udałem się również do pośrednika, rozmowa przebiegła w milej atmosferze, doradca był kompetentny, posiadał dogłębną wiedzę, potrafił doradzić.